هل تفكر في استخدام أنجوان كمركز مالي خارجي؟

تقع الجزيرة في مضيق موزمبيق. وهي جزء من جزيرة القمر جغرافيا ولكن في عام 1997 انفصلت أنجوان عن جزر القمر وأعلنت استقلالها.

الكلمات الدالة:

حماية الأصول ، الخدمات المصرفية الخارجية ، الحساب المصرفي الخارجي

نص المقالة:

أنجوان - هذه جزيرة صغيرة تقع قبالة ساحل تنزانيا وهي إفريقيا. تقع الجزيرة في مضيق موزمبيق. وهي جزء من جزيرة القمر جغرافيا ولكن في عام 1997 انفصلت أنجوان عن جزر القمر وأعلنت استقلالها. منذ استقلال جزر القمر عن فرنسا عام 1975 ، وقع 19 انقلابًا أو محاولة في جزر القمر. في عام 2002 ، أجروا انتخابات وكان لكل جزيرة من جزر القمر التسعة عشر رئيسها الخاص. تبلغ مساحة الدولة 12 ضعف حجم واشنطن العاصمة ، ويبلغ عدد سكانها حوالي 750.000 نسمة. 98٪ من الناس هم من المسلمين السنة. الكحول ممنوع. المساجد وفيرة. لديهم أربعة مطارات وخمسة مزودي خدمة الإنترنت. هذه واحدة من أفقر دول العالم.

شركات أنجوان - يبدو أن لديها شركات مساهمة لحاملها. تكون أسعارهم مرتفعة جدًا عند الانتهاء من الوكيل المقيم والمرشحين وما إلى ذلك. ومن غير الواضح ما هو موقفهم من التعاون. سيكون من الصعب للغاية إن لم يكن من المستحيل فتح حساب مصرفي مع مثل هذه الشركة. من ناحية ، لن تعرف البنوك كيفية القيام بالعناية الواجبة تجاه الشركة.

ثانيًا ، هذه ليست ولاية قضائية خارجية معترف بها ، والتي ستخيف البنك.

ثالثًا ، سيكون من الصعب إن لم يكن من المستحيل تنفيذ معاملة عقارية باستخدام مثل هذه الشركة لأسباب تتعلق بالعناية الواجبة وعدم الإلمام العام بأنجوان باعتبارها ولاية قضائية خارجية.

تراخيص أنجوان المصرفية - لا شك أن أنجوان ستبيع لك أو لأي شخص آخر لديه الأموال المطلوبة ترخيصًا مصرفيًا. إن محاولة تشغيل بنك دولي بهذا الترخيص ستكون صعبة للغاية إن لم تكن مستحيلة في رأينا ، فنحن نميل نحو المستحيل. كيف ستحصل على بنوك مراسلة في الاتحاد الأوروبي للمعاملات باليورو ، وفي الولايات المتحدة الأمريكية لمعاملات الدولار الأمريكي وما إلى ذلك؟ تدعو لوائح مجموعة العمل المالي (FATF) إلى أن يكون للبنك حضور فعلي. هذا يعني أن البنك يحتاج إلى مكاتب بها صرافين وموظفين وحراس وخزينة وما إلى ذلك. ومن المشكوك فيه أنك ستنشئ مثل هذه العملية في أنجوان حتى لو سمحوا لك بذلك.

بعد ذلك ، ما هو البنك الذي سيعمل كمراسل لك وماذا سيفرض عليك إذا قبلك؟ يمكن بسهولة أن تصل رسوم المراسلة إلى 200000 دولار أمريكي للرسوم السنوية بالإضافة إلى نسبة مئوية من المعاملات ورسوم التحويل البنكي وما إلى ذلك. يمكن أن يفقد البنك المراسل ترخيصه المصرفي للسماح لك بارتكاب انتهاكات. لذلك بعد إنفاق مبلغ كبير من المال ، سيكون لديك ترخيص مصرفي لا يمكنك على الأرجح القيام بأي شيء عملي به.

لكن ضع في اعتبارك ما يمكن أن يحدث إذا بدأت فعلاً وكان لديك ودائع بقيمة 25 مليون دولار ، وأجرى مفوض البنوك الحكومية في أنجوان تدقيقًا ووجد انتهاكات لقوانينهم وممارساتهم المصرفية ، والتناقضات ، والقروض التي لم يكونوا مرتاحين لها ، والودائع التي لم تعجبهم العناية الواجبة ووثائق مصدر الأموال ، وما إلى ذلك. لماذا قد لا يكون لديهم خيار سوى وضع البنك الذي تتعامل معه في الحراسة القضائية ، أو تعيين محاسب أو محامٍ في الجزيرة لتصفية أصول البنوك. هذا يعني إغلاق البنك الذي تتعامل معه ، والاستيلاء على الأصول ، وربما التحقيق في مصدر الأموال ، وربما فرض رسوم عليك ، وما إلى ذلك. قد تصل الرسوم القانونية إلى عدة ملايين من الدولارات. سيفعل المودعون بشكل جيد إذا استعادوا أي أموال.

أدت إحدى عمليات التصفية في لاتفيا منذ بضع سنوات إلى حصد المودعين 2٪ من ودائعهم. استردت عمليات التصفية المصرفية في غرينادا مؤخرًا أقل من 2٪ من أموالها ، وفي بعض الحالات كان البنك الذي أغلقه غرينادا يملك عدة مئات الملايين من الدولارات. إذا لم تكن تعلم أن غرينادا قد أغلقت جميع بنوكها الخارجية باستثناء واحد في عام 2003. وسيحصل المودعون السابقون لديك على جميع أنواع الطلبات الدولية التي تتطلب حدوث كل أنواع الأشياء لك ولأصولك. قد لا تكون الحياة ممتعة خلال السنوات الخمس أو العشر القادمة وليس هناك من يلجأ إلى المساعدة لأن هذا سيعتبر من شؤون أنجوان.

تتوفر أيضًا تراخيص Anjouan للألعاب والتأمين - انظر أعلاه.

الخلاصة - إن الحصول على ترخيص من البنك أو التأمين ليس بهذه السهولة. لو كان هناك الكثير لفعل ذلك. قبل أن تصدق أن أيًا من بنوك الاختصاص القضائي الغامضة هذه حقيقي ، اطلب منهم أن يرسلوا إليك تحويلاً بمبلغ 50.00 دولارًا. أرسل لهم السلك أولاً. تأكد من أنك تفهم تعليمات الأسلاك. لا تخلط بين وجود حساب مصرفي عادي في أحد البنوك وعلاقة بنكية مراسلة. ستنتهي محاولة تشغيل أحد البنوك من خلال حساب مصرفي عادي في غضون أيام أو أسابيع قليلة على الأكثر ، وبعد ذلك سيتم إغلاق الحساب وقد تواجه مشكلة في إعادة الأموال لسحب مثل هذه الخطوة في أحد البنوك. البنوك المراسلة ستشتكي بالتأكيد وسيكون هذا هو